富裕層向け資産運用のすべて

香港の魅力的な投資環境は、世界中の投資家から注目を集めています。その背景には、アジアの金融ハブとしての地位、手厚い税制優遇、そして多様な金融商品へのアクセスのしやすさがあります。しかし、その魅力的な面々の裏には、詐欺リスクやカントリーリ...

【外貨建て保険で苦情が殺到している？】 外貨建て保険商品への苦情が、年々増加しています。 生命保険協会によると、2019年の外貨建て保険に対する苦情は前年比で110%と増加しており、国民生活センターに相談に来る方のうち半数近くが70歳を超える高齢者...

金融市場は日々進化し、多様な投資商品が登場しています。その中でも、高利回りで注目を集めているのが「EB債」、正式には「エクスチェンジャブル・ボンド」と呼ばれる投資商品です。このEB債は、他社の株式に転換可能な特性を持ち、高いリターンを求める...

富裕層の金融ニーズは、その複雑さと多様性において、一般的な市場とは一線を画します。この特別なグループは、単に資産を増やすだけでなく、それを効果的に管理し、将来にわたってその価値を維持、あるいは増加させることを目指しています。このような高...

【富裕層向けの資産運用先としておすすめの投資商品】 日本には、富裕層と呼ばれる人たちが2021年時点で149万世帯おり、その純金融資産総額は364兆円と推計されています。これは日本全体の2%強を占めています。2017年時点で127万世帯いたと推計されていま...

長期投資は、時間を味方につけ、資産を着実に増やしていく戦略です。このアプローチは、市場の短期的な変動に左右されずに済むため、多くの投資家にとって魅力的な選択肢となっています。しかし、どの投資商品が長期投資に最適なのでしょうか？また、それ...

【老後の資産運用は必須の時代？「老後2000万円問題」とは？】 老後の資産運用は、もはや必須の時代になってきていると言えます。金融庁が「老後2000万円問題」を掲げるようになってから、個人投資家の動きは活発になってきていると言えるでしょう。 老後2...

60代に入ると、多くの方が定年退職を迎え、これまでの収入構造が大きく変わります。この時期は、人生の黄金期とも言える時期であり、安定した生活を続けるためには、資産運用の知識と戦略が不可欠です。資産運用を通じて、退職後の生活資金を確保し、老後...

投資の世界には様々な金融商品が存在しますが、その中でも特にユニークな性質を持つのが「永久劣後債」です。この金融商品は、その名の通り「永久に」存在し、かつ「劣後」するという特徴を持っています。では、永久劣後債とは具体的にどのようなものなの...

貯蓄1億円というのは、多くの人にとって夢のような金額です。しかし、単に銀行の口座に保管しておくだけでは、インフレーションの影響で実質的な価値が減少してしまう可能性があります。資産運用という選択肢を考えることで、このような問題を回避し、さら...

3,000万円の貯金があるというのは素晴らしい達成であり、この金額は資産運用によってさらなる資産増加の可能性を秘めています。資産運用を始めるタイミングとして、3,000万円は重要な節目とされています。なぜなら、3,000万円全額がすぐに必要になる人は少...

　当社のお客様と資産運用の相談をしていてよく聞かれる質問の一つに「ほかの富裕層はどのような運用をしているのか？」という質問がある。特に他社のプライベートバンクやウェルスマネジメントの相談を受けている際に聞かれることが多い。 　実際にはお客...