【株初心者向け】身につけるべき知識や必要な心構え！

株初心者はほとんどが損失を出している？

株は誰でも気軽に始められる資産運用ですが、株初心者のほとんどは損失を出していると言われています。

株は投資（資産運用）であり、投機（ギャンブル）ではありません。そのため、株で利益を得るには、知識を身につけ、正しい方法で運用することが大切です。株の正しい運用方法を知っておけば、初心者でも利益を得ることは十分期待できます。

特に株初心者は知識や経験が乏しく、誤った方法で運用をして損失を出してしまうことが多いです。損失を防ぐためには、まずは初心者に多い失敗例を知っておきましょう。そのうえで、失敗例を反面教師にして正しい知識や心構えを身につけましょう。

株初心者が失敗しやすい3つの理由

銘柄選びの基準がわからない

株初心者は銘柄選びの段階で失敗することが多いです。株で利益を出すには、どのような銘柄を選ぶかが非常に重要であり、銘柄選びで失敗すると利益を出すことは難しいでしょう。

しかし株初心者は銘柄選びの基準がわからないため、「みんなが知っている有名企業だから」など漠然とした理由で銘柄を選ぶことが多いです。有名企業や人気企業だからと言って株が値上がりするとは限らず、業績や経済情勢などによって暴落します。

例えば、任天堂は誰もが知っている有名企業ですが、2008年には金融不安やユーロ安の影響を受け、9日続落で32％安になったことがあります。

このように、有名企業だからといって銘柄を購入するような安易な考えは避けましょう。株式投資をする際は、自分の銘柄選びの基準を明確に定めておくことが大切です。

買い時や売り時がわからない

株初心者は株の買い時や売り時がわからず、売買のタイミングを間違えて失敗することが多いです。株で利益を出すには、購入時の株価よりも売却時の株価の方が高くなっている必要がありますが、株初心者は「高値で買って安値で売ってしまう」ことがよくあります。

一例として、JR東日本の株価は2015年8月に12,815円の最高値をつけましたが、2020年10月の株価は5,446円になっています。仮に株価が上がりきった2015年8月に購入して2020年10月に売却すると、約58％の損失が発生することになります。

株初心者は「株価が上がっているから」という理由で、このような銘柄を高値で購入してしまいがちです。しかし株価は需要と供給によって決まるため、そのような理由で銘柄を購入する投資家が多いと、株価は本来の価値以上に高騰している可能性があります。

このように、株の売買のタイミングを間違うと損失が発生します。株が上がっている理由や下がっている理由を知った上で、「安値で買って高値で売る」運用を目指すようにしましょう。

運用目的を決めていない

株で資産運用をする際に、運用目的を定めずに漠然と運用をすると失敗することが多いです。その理由は、運用目的を定めなければ「運用期間」が明確にならず、銘柄選びや売買のタイミングがわからなくなるからです。

株式投資は運用期間によって「短期投資（売買）」「中期投資」「長期投資」に分けられ、それぞれ目的や投資手法が異なります。

例えば、30代の方が「老後資金準備」を目的に運用する場合だと「長期投資」に該当します。その場合は、長期投資に適した株価が安定した銘柄を選ぶことが重要になってきます。

長期投資について詳しく知りたい方は「長期投資におすすめの商品はどれ？メリットやデメリットも紹介！」をぜひ参考にしてください。

株初心者が身につけるべき知識や必要な心構えとは？

ここまで株初心者の失敗例を紹介しましたが、失敗例を把握したうえで、株の正しい運用方法を身につけることが大切です。それでは次に、株初心者が身につけるべき知識や必要な心構えを紹介します。

株の仕組みの理解

株初心者は、まずは基本的な株の仕組みの理解をすることから始めましょう。

株価は、企業の業績が好調だと株の需要が高まって上昇し、業績が悪化すると株の需要が減少して下がります。また、経済情勢や国際情勢などによっても変動します。好景気が続くと企業に投資をする人が増えるため株価は上昇し、不景気が続くと株価は低迷します。

また、株価は投資家の需要と供給によって決まります。現在需要と供給のどちらが多いのかは、ネット証券の「板情報」を見ると一目瞭然でわかります。板情報を見て「買い」の方が多ければ株価の上昇が期待でき、「売り」の方が多ければ下落する可能性が高いです。

このように、株を始める上で「株価がどのように決まるのか」を知っておくだけでも、銘柄選びや売買のタイミングにおいて正しい判断ができるようになるでしょう。

資産運用の心構え

株初心者は資産運用の心構えが理解できていないケースが大半です。株を始める際は資産運用の心構えやルールを確立しておきましょう。

例えば、株で資産運用をする際は「損切り」のルールを定めておくことが重要です。損切りルールを決めておくことで損失を最小限に抑えられます。

損切りとは、株価が値下がりを続けている局面で売却して損失を確定することを指します。株価が値下がりを続けている場合、そのまま放置しておくと損失が膨らんでしまいますが、損をすることを前提に売却することで損失の拡大を阻止できます。

また、株をはじめとする資産運用の心構えとして「長期・積立・分散」が大切です。長期的に積立投資を行い、複数の銘柄に分散投資をすることを心がけましょう。

このような資産運用の心構えやルールを明確にしておくことで、感情に流されずに冷静に判断することが可能になります。

株式投資の基本となる分散投資について詳しく知りたい方は「【分散投資とは？】資産運用における意味やメリットをわかりやすく解説！」をぜひ参考にしてください。

チャートの見方などの分析法

余裕のある方は、株価のチャートの見方などの分析方法も知っておきましょう。株価が上がるか下がるかを100％正確に予測することは不可能ですが、チャートの見方を知ったうえでテクニカル分析を行うと、将来の株価をある程度予測することが可能です。

チャートとは株価の変動の推移をグラフにしたもので、ネット証券を口座開設すると無料で確認できます。チャートには「ローソク足」「移動平均線」「出来高」などがあり、1日、1週間、1ヶ月といった期間の株価や売買量の推移がわかります。

テクニカル分析をすることで、チャートが今後どのように動くか、つまり将来の株価変動が予想できるようになり、銘柄選びや売買タイミングを決める際に役立ちます。

なおテクニカル分析には、移動平均法やボリンジャーバンド、ストキャスティクスなどあらゆる手法があります。さまざまな手法を知っておくことで、株価に変動が起きても精神的な余裕を持つことができるでしょう。

このような株の基本を知っておかないと、株で大損してしまうこともあります。株で大損してしまうよくあるパターンや対処法が知りたい方は「株で大損して悲惨？大損失を出した体験談やなるべく損しない方法を紹介！」をぜひ参考にしてください。

株初心者におすすめの勉強法は？

最後に、株初心者におすすめの勉強法を紹介します。これらの勉強法を組み合わせて、株に関する基礎知識を習得しましょう。

本

株初心者は、株式投資の本を読むことで運用に関する基礎知識を習得できます。株の本にはチャートの見方やテクニカル分析についても詳しく書かれているので、株価の予測をする際などに役立つでしょう。

株を本で勉強するメリットは、書店やネットで気軽に購入でき、先人たちの成功ノウハウをインプットできる点です。株式投資の普遍的なルールや身につけておくべき心構えは、本を読むことで吸収しておきましょう。

ただし、本を読んでもリアルタイムの銘柄ごとの情報などは収集できません。そのため、リアルタイムの情報は他の方法で収集しなければなりません。

ここでは筆者の個人的なお勧めの書籍をいくつかご紹介します。

投資で一番大切な20の教え　賢い投資家になるための隠れた常識 (日本経済新聞出版)
ウォール街のランダム・ウォーカー<原著第12版> 株式投資の不滅の真理
敗者のゲーム[原著第8版]

ブログ

株初心者は、株の専門ブログを読むことで銘柄選びや売買のタイミングの参考にすることも大切です。株のブログはネット上に数多くあり、ほとんどは無料で購読できます。

株をブログで勉強するメリットは、絶えず更新をしているブログを読むことでリアルタイムの情報が手に入り、最新データに基づいて株式投資ができることです。

例えば「コロナ禍で国内株は買うべきか売るべきか」というような情報は、株ブログ運営者の意見も一つ参考にしてみましょう。

ただし、ブログ運営者の個人的な体験に基づいた意見であることも多く、情報の正誤については冷静に判断する必要があるでしょう。できるだけ質の高い情報を得るためにも、読者からの評判が良いブログを購読することが大切です。

最近はアフィリエイト目的のブログも多く、中立性に欠けるブログが多いため昔よりは有用な情報は減ってきている傾向があります。

運用しながら学ぶ

株は「習うより慣れろ」とよく言われており、運用しながら学ぶという手法もあります。本やブログを読んでもわからなかったことも、実際に取引をしてみることでわかるようになってきます。

ただし、株初心者がいきなり大金を投資すると損失発生時のリスクが大きいため、まずは少額投資から始めましょう。なお、無料でデモ取引ができるネット証券もありますので、デモ取引で練習を重ねてから本格的に資産運用をすることも可能です。

また、これから運用を始めようという方は「【株の始め方入門】株を始めるには何からやればいい？」をぜひ参考にしてください。

株や資産運用の初心者でまとまった資金が用意できる方は？

ここまで見てきた通り、株初心者が投資で成功するにはさまざまな知識や心構えが必要です。購入する銘柄を決定することはもちろん、投資をする上でのルール設定や資産運用に関する勉強も欠かせません。

一方で「株をはじめとした資産運用をしたいけれど、なるべく手間や労力をかけずに利益を出したい」という人も少なくありません。

そんな方は、ぜひヘッジファンドダイレクトにご相談ください。ヘッジファンドダイレクトでは、投資の深い知識がなくても、資産運用のプロがあなたの投資目標やニーズに合わせて運用してくれるので、納得できる資産運用を実現します。